Дата и время ribbon
» » ЦБ вскрыл новые схемы финансового мошенничества
11-10-2017 17:36 Информационное агентство «RUSNEWSINFO»/ЭКОНОМИКА/ ЦБ вскрыл новые схемы финансового мошенничества

ЦБ вскрыл новые схемы финансового мошенничества

Финансове аферисты обманывают не только клиентов, но и сами банки


Представители Центробанка предупреждают: в России вновь наблюдается всплеск финансового мошенничества. Причем банковские аферисты все больше и больше ухищряются в способах заработать за чужой счет. Если раньше злоумышленники «просто» списывали деньги с банковских карт, то теперь ищут доступ к личным данным россиян. Мало того, в числе их жертв оказываются не только неискушенные в финансовых вопросах рядовые граждане, но и сами банки. Зачастую наживаются на кредитных организациях их же сотрудники. На днях ЦБ выявил крупнейший случай манипулирования на рынке ценных бумаг. Рядовой трейдер одного из отечественных банков нанес ущерб своему работодателю на сумму превышающую 150 миллионов рублей.




ЦБ вскрыл новые схемы финансового мошенничества

Представители Центробанка отмечают, что в последние годы финансовая грамотность наших соотечественников пусть медленно, но все же растет. Однако недобросовестные на руку люди не дремлют и с каждым разом становятся все изобретательнее в способах «отъема» денег у честных граждан и организаций. В ЦБ предупредили о новых трендах финансовго мошенничества. «Почти все время выявляются новые схемы, популярные именно сейчас. Если какое-то время назад это были, условно говоря, бинарные опционы (финансовый инструмент, который позволяет зарабатывать за счет прогнозов на изменение цен рыночных активов — ред. ), сейчас есть тренд на получение доступа к личным данным», — предупреждает начальник главного управления ЦБ по противодействию недобросовестным практикам поведения на открытом рынке Валерий Лях.


Как пояснил чиновник, новая схема мошенничества довольно проста. Как правило, люди, которые планируют взять кредит в банке, прежде оставляют заявки. Причем, чтобы увеличить свои шансы на одобрение, россияне обращаются сразу в несколько кредитных организаций. Однако, помимо сотрудников финансовых учреждений, личные данные потенциального заемщика становятся достоянием злоумышленников.


«Информация с их данными «утекает»— или покупается, или передается — соответственно, звонят мошенники по этим «кредитам» и пытаются получить деньги»,— пояснил Валерий Лях.


Например, дозвонившись до заемщика ,злоумышленник просит деньги за «рассмотрение заявки». Получив оплату за «услугу», он далее просит клиента приехать якобы за кредитом. Ни о чем не подозревающий потребитель мчится за деньгами. Но не тут то было. Ему сообщают: «ЦБ заблокировал ваш счет, для его разблокировки нужно заплатить определенную сумму».


По словам Ляха, регулятор все чаще стал получать от россиян жалобы на подобные случаи мошенничества. А это в свою очередь свидетельствует о повышении финансовой грамотности среди населения. Впрочем, те, кому за подобный «ликбез» пришлось заплатить своими «кровными», вряд ли утешатся от этой мысли.


Тем временем жертвами любителей легкого заработка становятся не только простые граждане, но и сами банки. Недавно ЦБ раскрыл один их крупнейших случаев манипулирования на российском рынке ценных бумаг, главным «героем» которого стал рядовой трейдер казанского банка «АК Барс» Артем Люлинский. Мужчина с 2011 по 2016 год покупал на личный счет «голубые фишки» (акции ведущих российских компаний), а затем продавал их своему же банку. Причем, по цене на 2,5-4% выше рыночной.


По подсчетам ЦБ, подобные операции находчивый трейдер совершал на протяжении почти 500 дней. В результате ему удалось «заработать» 77 миллионов рублей, при этом нанеся ущерб работодателю, сумма которого в 2-3 раза превышает прибыль самого Люлинского. Дело в том, что ему приходилось прикупать бумаги по завышенной цене не только у себя, но и у других трейдеров.


Выявить эту схему удалось Банку России, поскольку только он «видит» всех контрагентов на рынке ценных бумаг.


К слову, Люлинский ранее уже был замечен в нечистой игре. В 2015 году он совершал инсайдерскую торговлю акциями «Нижнекамскнефтехима». В настоящее время ЦБ и «АК Барс» передали материалы по опальному трейдеру в правоохранительные органы. Согласно УК РФ, за такие преступления мошеннику грозит штраф от 0,5 до 1 млн рублей, либо принудительные работы на срок до 5 лет или же лишение свободы на срок до 7 лет со штрафом до 1 млн рублей.


Вечерняя рассылка лучшего в «МК»: подпишитесь на наш Telegram-канал




«Не хватает на роскошь»: россияне набрали безумных кредитов

im
Россияне все чаще идут в банки за кредитами

Мошенники смогли получить кредит в московском банке на полмиллиарда рублей

im
Мошенники похитили из московского банка около 500 миллионов рублей, воспользовавшись поддельными

СМИ узнали о новом способе хищения денег с банковских карт

im
СМИ узнали о новом способе хищения денег с банковских карт

Бинбанк откроет новые офисы в Москве

im
Один из крупнейших частных банков страны – Бинбанк до конца октября 2017 года откроет два новых

Последние тенденции на рынке кредитных карт

im
Рынок кредитных карт вышел из «мертвой зоны»: по итогам первого полугодия его объем достиг

Молодые россияне попали в капкан "быстрых" кредитов

im
Среди российских заемщиков произошла смена поколений

Кредиты наличными подешевели

im
Очнувшись после прошлогодней спячки, розничные банкиры потихоньку возобновляют выдачу

Население беднеет, банки жиреют: кредитные организации зафиксировали рекорд ...

im
Выручка российских банков достигла исторического максимума по итогам I полугодия 2017 года

В ФНС рассказали о новой схеме телефонного мошенничества

im
Федеральная налоговая служба (ФНС) рассказала о новом виде мошенничества: злоумышленники начали

Сбербанк рассказал о новом способе мошенничества с банкоматами

im
Зампред правления Сбербанка Станислав Кузнецов рассказал о новом способе мошенничества с

Банкиры-мошенники: как у населения воруют миллиарды с депозитов

im
Вроде бы лихие 90-е остались далеко позади, но в некоторых сферах нашей жизни они, кажется, никуда

Популярные новости

Погода в Москве, Киеве, Минске

Подписка на новости

Введите Ваш E-mail :

Анекдот

im

Судьба чемпионства в российском футболе решится 4 марта

Итоги и символическая сборная первой части сезона РФПЛ
Общественный мир >>Все статьи
im

Победителем спартакиады среди энергокомпаний Ивановской области стала команда филиала «Ивэнерго»

Кубок Чемпиона соревнований достался спортсменам команды «Ивэнерго»
im

Трасса М5 в горнозаводской зоне Челябинской области более суток перекрыта

Сильный снегопад, метель и гололедица стали причиной введения 9 декабря запрета на движение большегрузов по трассе М5 в Катав-Ивановском районе. Большегрузы растянулись вдоль трассы длинной вереницей от Аши до Миасса местами в два ряда.
im

Стал известен уровень доходов в разных регионах России

РИА "Рейтинг" обнародовал размер заработных плат в регионах России. «Антилидерами» названы Карачаево-Черкесия и Дагестан. Зарплату ниже 10 тысяч рублей получают здесь соответственно 30,5 и 35% населения. Доля «стотысячников» - около 0,5% от числа трудоспособного населения. В список беднейших
2017 © Использование любых материалов, размещённых на сайте, разрешается при условии ссылки на сайт.

Баннер