Дата и время ribbon
» » ЦБ вскрыл новые схемы финансового мошенничества
11-10-2017 17:36 Информационное агентство «RUSNEWSINFO»/ЭКОНОМИКА/ ЦБ вскрыл новые схемы финансового мошенничества

ЦБ вскрыл новые схемы финансового мошенничества

Финансове аферисты обманывают не только клиентов, но и сами банки


Представители Центробанка предупреждают: в России вновь наблюдается всплеск финансового мошенничества. Причем банковские аферисты все больше и больше ухищряются в способах заработать за чужой счет. Если раньше злоумышленники «просто» списывали деньги с банковских карт, то теперь ищут доступ к личным данным россиян. Мало того, в числе их жертв оказываются не только неискушенные в финансовых вопросах рядовые граждане, но и сами банки. Зачастую наживаются на кредитных организациях их же сотрудники. На днях ЦБ выявил крупнейший случай манипулирования на рынке ценных бумаг. Рядовой трейдер одного из отечественных банков нанес ущерб своему работодателю на сумму превышающую 150 миллионов рублей.




ЦБ вскрыл новые схемы финансового мошенничества

Представители Центробанка отмечают, что в последние годы финансовая грамотность наших соотечественников пусть медленно, но все же растет. Однако недобросовестные на руку люди не дремлют и с каждым разом становятся все изобретательнее в способах «отъема» денег у честных граждан и организаций. В ЦБ предупредили о новых трендах финансовго мошенничества. «Почти все время выявляются новые схемы, популярные именно сейчас. Если какое-то время назад это были, условно говоря, бинарные опционы (финансовый инструмент, который позволяет зарабатывать за счет прогнозов на изменение цен рыночных активов — ред. ), сейчас есть тренд на получение доступа к личным данным», — предупреждает начальник главного управления ЦБ по противодействию недобросовестным практикам поведения на открытом рынке Валерий Лях.


Как пояснил чиновник, новая схема мошенничества довольно проста. Как правило, люди, которые планируют взять кредит в банке, прежде оставляют заявки. Причем, чтобы увеличить свои шансы на одобрение, россияне обращаются сразу в несколько кредитных организаций. Однако, помимо сотрудников финансовых учреждений, личные данные потенциального заемщика становятся достоянием злоумышленников.


«Информация с их данными «утекает»— или покупается, или передается — соответственно, звонят мошенники по этим «кредитам» и пытаются получить деньги»,— пояснил Валерий Лях.


Например, дозвонившись до заемщика ,злоумышленник просит деньги за «рассмотрение заявки». Получив оплату за «услугу», он далее просит клиента приехать якобы за кредитом. Ни о чем не подозревающий потребитель мчится за деньгами. Но не тут то было. Ему сообщают: «ЦБ заблокировал ваш счет, для его разблокировки нужно заплатить определенную сумму».


По словам Ляха, регулятор все чаще стал получать от россиян жалобы на подобные случаи мошенничества. А это в свою очередь свидетельствует о повышении финансовой грамотности среди населения. Впрочем, те, кому за подобный «ликбез» пришлось заплатить своими «кровными», вряд ли утешатся от этой мысли.


Тем временем жертвами любителей легкого заработка становятся не только простые граждане, но и сами банки. Недавно ЦБ раскрыл один их крупнейших случаев манипулирования на российском рынке ценных бумаг, главным «героем» которого стал рядовой трейдер казанского банка «АК Барс» Артем Люлинский. Мужчина с 2011 по 2016 год покупал на личный счет «голубые фишки» (акции ведущих российских компаний), а затем продавал их своему же банку. Причем, по цене на 2,5-4% выше рыночной.


По подсчетам ЦБ, подобные операции находчивый трейдер совершал на протяжении почти 500 дней. В результате ему удалось «заработать» 77 миллионов рублей, при этом нанеся ущерб работодателю, сумма которого в 2-3 раза превышает прибыль самого Люлинского. Дело в том, что ему приходилось прикупать бумаги по завышенной цене не только у себя, но и у других трейдеров.


Выявить эту схему удалось Банку России, поскольку только он «видит» всех контрагентов на рынке ценных бумаг.


К слову, Люлинский ранее уже был замечен в нечистой игре. В 2015 году он совершал инсайдерскую торговлю акциями «Нижнекамскнефтехима». В настоящее время ЦБ и «АК Барс» передали материалы по опальному трейдеру в правоохранительные органы. Согласно УК РФ, за такие преступления мошеннику грозит штраф от 0,5 до 1 млн рублей, либо принудительные работы на срок до 5 лет или же лишение свободы на срок до 7 лет со штрафом до 1 млн рублей.


Вечерняя рассылка лучшего в «МК»: подпишитесь на наш Telegram-канал




Будь всегда в курсе последних событий - следите за новостями черех ВК, FB, Twitter

«Не хватает на роскошь»: россияне набрали безумных кредитов

im
Россияне все чаще идут в банки за кредитами

Мошенники смогли получить кредит в московском банке на полмиллиарда рублей

im
Мошенники похитили из московского банка около 500 миллионов рублей, воспользовавшись поддельными

СМИ узнали о новом способе хищения денег с банковских карт

im
СМИ узнали о новом способе хищения денег с банковских карт

Бинбанк откроет новые офисы в Москве

im
Один из крупнейших частных банков страны – Бинбанк до конца октября 2017 года откроет два новых

Последние тенденции на рынке кредитных карт

im
Рынок кредитных карт вышел из «мертвой зоны»: по итогам первого полугодия его объем достиг

Молодые россияне попали в капкан "быстрых" кредитов

im
Среди российских заемщиков произошла смена поколений

Кредиты наличными подешевели

im
Очнувшись после прошлогодней спячки, розничные банкиры потихоньку возобновляют выдачу

Население беднеет, банки жиреют: кредитные организации зафиксировали рекорд ...

im
Выручка российских банков достигла исторического максимума по итогам I полугодия 2017 года

В ФНС рассказали о новой схеме телефонного мошенничества

im
Федеральная налоговая служба (ФНС) рассказала о новом виде мошенничества: злоумышленники начали

Сбербанк рассказал о новом способе мошенничества с банкоматами

im
Зампред правления Сбербанка Станислав Кузнецов рассказал о новом способе мошенничества с

Банкиры-мошенники: как у населения воруют миллиарды с депозитов

im
Вроде бы лихие 90-е остались далеко позади, но в некоторых сферах нашей жизни они, кажется, никуда

Аудио поздравления на телефон


Популярные новости

Новости России, новости Украины и Белоруссии - новостной портал

Новости России, новости Украины, новости Белоруссии - новостной портал

добавить на Яндекс

Погода в Москве, Киеве, Минске

Подписка на новости

Введите Ваш E-mail :



Обшественные новости

im

Представители "МК в Казахстане" оказались лучшими стрелками

Неизбежным следствием суетливой городской повседневности являются стресс и перенапряжение
im

Ради девушки улан-удэнец сдвинул с места 20-тонный трамвай

Спортсмен по пауэрлифтингу Максим Бухольцев выполнил свое обещание и сдвинул с места 20-тонный трамвай
>>Все статьи

Баннер

Анекдот

Всё о России >>> Все новости
Денежный мир >>Все статьи
2017 © Использование любых материалов, размещённых на сайте, разрешается при условии ссылки на сайт.